什么行为属于洗钱 银行怎么判断洗钱行为？
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- 发布时间：2026-04-21 11:29:31
法律面前人人平等，如果做了违法事情，难逃法律制裁。洗钱，就是违法行为，是法律禁止的。那么，什么行为属于洗钱呢？对于洗钱的行为，应该是有一个判定标准，那么银行怎么判断洗钱行为呢？如果大家想了解的话，下文的解释能给你解答。
首先我们了解一下洗钱的涵义，按照专业词条解释，洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。现在，你懂洗钱的概念了吧？那么，究竟什么行为属于洗钱呢？
据了解，洗钱的主要行为有三种：1、存款，即将非法所得的现金存入银行；2、通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；3、将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
在电视剧里，我们经常看到某某不法分子进行洗钱行为，之后都会被逮捕。其实，银行查洗钱并不难，大家不能以身犯法。那么，银行是怎么判断洗钱行为呢？很多人都不知道，其实是有判断方式的。
据了解，银行判断用户存在洗钱行为的嫌疑，主要根据两个方式。分别是：1、账户业务发生频繁，转入转出金额大；2、没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。如果有这两种行为，将会调查用户是否有洗钱的嫌疑。
