蒙特卡洛模拟法是什么意思?

蒙特卡洛模拟法（Monte Carlo Simulation）是一种使用随机采样技术来使用数学概率去研究各种问题的方法。它把一个复杂的问题变成一个简单的概率模型，在其基础上抽取数据，然后对数据进行分析，以此来解决复杂的问题。在模拟的过程中，利用计算机通过多次对给定的概率模型模拟采样，从而估算出模型的期望值、统计量、概率分布等。拓展知识：蒙特卡洛模拟法在各种领域有着众多的应用，可以用在经济学、统计学、金融、投资、保险、网络营销、工业设计、和规划等领域。比如在计算机游戏中，蒙特卡洛技术可以用于玩家行为预测，玩家偏好预测，以此来改进游戏体验。此外，在风险管理中，可以用蒙特卡洛模拟来预估不同假设下的损失，以此提前做出风险预警。