利率敏感性缺口是什么

利率敏感性缺口是指在一定时期（如距付息日1个月或3个月）以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额。

如果资产大于负债就是正缺口，如果资产小于负债，就是负缺口。

资产收益的增长要快于资金成本的增长，所以当市场利率处于上升通道时，正缺口对商业银行有正面影响。若利率处于下降通道，则又为负面影响，负缺口的情况正好与此相反。

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